本報訊 （記者冷翠華）近日，大家人壽保險股份有限公司（以下簡稱“大家人壽”）聯(lián)手中國銀行保險信息技術管理有限公司（以下簡稱“中國銀保信”），率先試點應用行業(yè)保單檢視服務。這既是大家人壽對監(jiān)管政策的積極響應，又是保險服務模式的一次重要革新。

    2025年3月份，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機構產品適當性管理辦法（征求意見稿）》，明確要求金融機構開展產品與客戶的精準匹配銷售。大家人壽此次上線的智能保單檢視服務正是對該政策的有力踐行，該服務借助先進的大數(shù)據(jù)與人工智能技術，深度剖析整合保單數(shù)據(jù)，將復雜條款轉化為清晰易懂的可視化報告，幫助客戶精準把握保單保障范圍、風險水平，及其與自身財務狀況的契合度，從而有效降低產品不適配風險。

    保單檢視服務也意味著大家人壽從傳統(tǒng)的產品銷售模式向打造全方位、多層次的客戶服務生態(tài)模式又邁出了重要一步。智能保單檢視服務打破了信息壁壘，讓保險服務從事后“被動響應”轉變?yōu)槭虑?ldquo;主動關懷”。據(jù)了解，大家人壽還將深化與中國銀保信合作，持續(xù)優(yōu)化服務功能，不斷拓展服務范圍，計劃增加風險預警、個性化保障方案推薦等模塊。

    對于保險消費者而言，智能保單檢視服務帶來的是從單次交易到全生命周期陪伴的轉變。通過動態(tài)錨定育兒、置業(yè)、養(yǎng)老等人生階段，智能保單檢視系統(tǒng)可精準識別保險消費者保障缺口并生成可視化報告，幫助客戶輕松掌握自身保險保障全貌，隨時了解保單與自身需求的契合度。

    此外，大家人壽借助智能保單檢視服務，推動保險代理人角色實現(xiàn)深度轉變與價值提升。初級代理人可借此快速梳理客戶保單信息，提高溝通效率和服務質量；中高級代理人還能通過深度數(shù)據(jù)分析，依據(jù)客戶實際情況，為其量身定制專業(yè)的保險規(guī)劃建議，從而成功轉型為客戶信賴的家庭保障顧問。這一轉變不僅提升了代理人隊伍的專業(yè)素養(yǎng)，也提高了保險服務的精準性，推動保險銷售向專業(yè)化、精細化轉型。

（編輯 李波）