本報記者 姜楠

    近日，深交所自主研發(fā)的智能監(jiān)管輔助系統(tǒng)——“企業(yè)畫像”一期項目正式運行上線。“企業(yè)畫像”系統(tǒng)是深交所公司監(jiān)管隊伍和技術(shù)研發(fā)團隊緊密協(xié)作、自主開發(fā)的系統(tǒng)，是業(yè)內(nèi)首個高科技智能監(jiān)管輔助工具。

    據(jù)記者了解，“企業(yè)畫像”項目緊貼一線監(jiān)管需求，集成深交所歷年監(jiān)管數(shù)據(jù)和技術(shù)資源，利用關(guān)聯(lián)分析、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，主動識別公司相關(guān)的特征與風險，進而為公司監(jiān)管提供智能輔助。具體而言，該項目根據(jù)監(jiān)管經(jīng)驗，通過多種途徑收集企業(yè)基本資料、業(yè)務財務、關(guān)聯(lián)關(guān)系、監(jiān)管評價等信息，開發(fā)相關(guān)數(shù)據(jù)集成功能，按一定的分析框架形成企業(yè)標簽體系，進而探索自動識別公司關(guān)聯(lián)方、財務與經(jīng)營風險、資本運作相關(guān)風險等功能。

    項目一期建設的主要內(nèi)容是在搭建底層框架、實現(xiàn)數(shù)據(jù)整合的基礎上，集成常用業(yè)務功能，探索開發(fā)部分智能化應用，解決公司監(jiān)管工作中的部分常見痛點問題，主要有以下功能和亮點。

    一是建立標簽體系，讓智能監(jiān)管“有據(jù)可依”。“企業(yè)畫像”標簽的主要功能是風險預警、信息分類和簡化展示，目前有共計441個指標涉及630條細化規(guī)則的標簽體系，其中預警指標涵蓋公司業(yè)務、財務、股東等7個維度，共計181個指標；審查關(guān)注點包括重組和年報審查兩類重點業(yè)務，共計86個要點；分類指標包括重組和年報問詢函題庫共計174個分類。

    二是多維度展示，讓公司情況“一目了然”。“企業(yè)畫像”多途徑收集公司工商資料、股權(quán)關(guān)系、業(yè)務與財務、市值與股價波動、重組和再融資等重大事項、公司風險指標、違規(guī)處分與發(fā)函、信息披露和風險評級等信息，并利用大數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)、計算、標簽化各個維度的數(shù)據(jù)，以圖形、時間軸、列表等形式清晰展示上市公司全貌，為一線監(jiān)管人員進行公司行為分析和風險預判提供輔助。如公司出現(xiàn)財務指標異常、業(yè)績變臉、股價異常波動、人員大幅變動等情形時，“企業(yè)畫像”能及時識別并提示風險。

    三是全面動態(tài)呈現(xiàn)，讓公司背景“心中有數(shù)”。“企業(yè)畫像”的股權(quán)與股東模塊，實時動態(tài)呈現(xiàn)公司實際控制人和董監(jiān)高等主要股東的股權(quán)質(zhì)押、一致行動人信息、持股增減持變動等信息，圖形化生動地提示相關(guān)股東股權(quán)質(zhì)押預警線和平倉線情況，并集中展示監(jiān)管關(guān)注信息，如股價K線圖與公司公告、主要股東增減持直觀對應，有助于識別潛在異常和風險。

    四是穿透識別關(guān)系圖譜，讓關(guān)聯(lián)關(guān)系“無所遁形”。“企業(yè)畫像”項目的企業(yè)關(guān)系圖譜功能，能提供企業(yè)關(guān)系的拓撲圖展示和多維度信息查詢。關(guān)系圖譜的底層數(shù)據(jù)目前包括約4，700萬條機構(gòu)信息、7，000萬自然人信息、1億條任職信息、1.4億項持股關(guān)系，以及股東和董監(jiān)高親屬數(shù)據(jù)等信息。同時，關(guān)系圖譜的底層數(shù)據(jù)持續(xù)更新完善，依托強大的關(guān)系算法，能實現(xiàn)對全國所有登記的工商企業(yè)及其股東、董監(jiān)高、其它相關(guān)方的持股和任職關(guān)系，進行快速運算并識別任意兩個主體之間三度以內(nèi)的聯(lián)系路徑，還能主動探尋多個主體之間可能存在的關(guān)系。

    五是個性化定制，讓信息檢索“得心應手”。“企業(yè)畫像”的信息檢索功能，涵蓋了公司公告、監(jiān)管函件、法律法規(guī)、問詢函題庫等監(jiān)管常用文件，利用詞庫錄入、分詞技術(shù)等，支持多種篩選條件下的標題和全文檢索，是為監(jiān)管人員量身打造的專業(yè)搜索工具，可根據(jù)具體需求靈活運用，可能的應用場景包括對比定期報告和臨時公告、借鑒以往監(jiān)管案例、輔助各類統(tǒng)計需求等。

    六是解決工作“痛點”，使監(jiān)管應用“駕輕就熟”。上市公司的年度報告和重組報告書信息含量大，一直是監(jiān)管工作的重點，更是監(jiān)管工作的“痛點”。“企業(yè)畫像”圍繞監(jiān)管工作實際，探索性地動態(tài)收集整合千萬級別來源多樣的非標準信息，并在大量吸收監(jiān)管經(jīng)驗的基礎上，有效輔助年報和重組事后審查，提升監(jiān)管效率。以重組審查應用為例，“企業(yè)畫像”在高度非結(jié)構(gòu)化、上百頁的重組方案中自動抽取關(guān)鍵信息并運算，自動提示交易標的、交易對手方、交易方案設計的異常情況和潛在風險點，識別交易方案的主要關(guān)注點，在重組問詢函題庫中挖掘查找類似重組案例，并將相關(guān)監(jiān)管問詢范例智能推送給監(jiān)管人員，為監(jiān)管人員的決策執(zhí)行提供更有利參考。

    深交所有關(guān)負責人表示，下一步，深交所將一如既往地擁抱金融科技創(chuàng)新，在完善“企業(yè)畫像”一期功能的基礎上，繼續(xù)規(guī)劃開發(fā)二期、三期功能，不斷擴充外部數(shù)據(jù)接入范圍，完善算法和關(guān)系數(shù)據(jù)庫，強化大數(shù)據(jù)運算、機器學習和語義分析等智能功能，不斷探索提升科技監(jiān)管水平，進一步提高違法違規(guī)線索發(fā)現(xiàn)能力，有效防范市場風險，更好地服務實體經(jīng)濟。

    這是深交所主動適應資本市場日趨復雜的形勢變化，落實證監(jiān)會關(guān)于加強科技監(jiān)管能力建設相關(guān)要求，創(chuàng)新監(jiān)管方式的又一重要舉措，旨在為公司一線監(jiān)管人員提供更加便捷、全面的信息與數(shù)據(jù)服務，進一步提升監(jiān)管智能化、科技化水平。