本報記者 蘇向杲

    近日，保監(jiān)會舉行新聞發(fā)布會，由保監(jiān)會保險資金運用監(jiān)管部副主任賈飆介紹保監(jiān)會修訂發(fā)布保險資金運用管理辦法有關(guān)情況并回答記者提問。

    據(jù)賈飆介紹，截至2017年12月末，保險業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模為16.75萬億元，同比上漲10.80%，保險機(jī)構(gòu)資金運用余額為14.92萬億元，同比上漲11.42%。

    2017年，保險資金實現(xiàn)投資收益8352.13億元，投資收益率為5.77%，預(yù)計利潤總額2567.19億元。

    在當(dāng)前市場環(huán)境下，保險資金取得這樣成績很不容易，最主要原因是，近年來保險資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)一直較為穩(wěn)定并持續(xù)優(yōu)化。過去一年中，固定收益類資產(chǎn)配置比例保持在71%-72%。

    賈飆表示，2017年保險資金在股票市場取得較好成績，對收益貢獻(xiàn)較大，主要有三個特點，一是保險資金長期堅持價值投資理念，主要投資大盤藍(lán)籌，二是去年保險股業(yè)績表現(xiàn)良好，保險資金也有不少配置，三是我們適時拓寬保險資金投資港股，去年港股表現(xiàn)也很好。

    賈飆當(dāng)天表示，當(dāng)前，為進(jìn)一步貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會議和全國金融工作會議精神，保監(jiān)會緊密圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三項任務(wù)，及時完成了《暫行辦法》修訂工作，形成《保險資金運用管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）。修訂后的《管理辦法》自2018年4月1日起實施。

    在修訂過程中，按照規(guī)章立法程序，保監(jiān)會從2016年3月起，先后通過書面征求意見、召開座談會形式，征求保監(jiān)會系統(tǒng)、保險行業(yè)意見，并通過保監(jiān)會官方網(wǎng)站、中國政府法制信息網(wǎng)向社會公開征求意見。

    賈飆提到，2017年年初，向北京等六個?。ㄊ校┤嗣裾妥C監(jiān)會等相關(guān)部委定向征求意見。各界對征求意見稿提出的意見和建議主要集中在保險資金運用的管理模式，以及保險資金投資保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品以外的其他金融產(chǎn)品等方面。

    本次《管理辦法》修訂，圍繞以下三個方面展開：

    一是適應(yīng)新形勢新要求，需要補(bǔ)充增加的內(nèi)容。按照黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的一系列重大決策部署，圍繞貫徹落實服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三項任務(wù)，主要包括：強(qiáng)調(diào)保險資金運用必須以服務(wù)保險業(yè)為主要目標(biāo)；明確保險資金運用應(yīng)當(dāng)堅持獨立運作，保險公司股東不得違法違規(guī)干預(yù)保險資金運用工作；強(qiáng)化境外投資監(jiān)管，明確保險資金從事境外投資應(yīng)符合保監(jiān)會、人民銀行和國家外管局的相關(guān)規(guī)定；明確保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在保監(jiān)會認(rèn)可的資產(chǎn)登記交易平臺進(jìn)行發(fā)行登記和信息披露等業(yè)務(wù)，構(gòu)造數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，進(jìn)一步加強(qiáng)資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)監(jiān)管；加強(qiáng)委受托管理，要求投資管理人受托管理保險資金，不得將受托資金轉(zhuǎn)委托或為委托機(jī)構(gòu)提供通道服務(wù)，加強(qiáng)去嵌套、去杠桿和去通道工作；明確對保險資金運用違法違規(guī)行為可采取的行政處罰措施，強(qiáng)調(diào)對保險機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人的“雙罰”機(jī)制，并強(qiáng)化內(nèi)部責(zé)任追究；嚴(yán)格保險機(jī)構(gòu)開展證券投資業(yè)務(wù)的法規(guī)約束，進(jìn)一步明確應(yīng)當(dāng)遵守證券行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)等。這些新增加的規(guī)定內(nèi)容豐富，涵蓋全面，將非常有利于推進(jìn)保險資金運用建立覆蓋事前事中事后的風(fēng)險防范機(jī)制，培育審慎穩(wěn)健的投資文化，推動保險資金更好服務(wù)保險主業(yè)和實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

    二是將近幾年有益的實踐經(jīng)驗和相關(guān)規(guī)范性文件上升為部門規(guī)章，更好提升法律效力。主要包括：明確保險資金可以投資創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金和設(shè)立不動產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、養(yǎng)老等專業(yè)保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步支持小微企業(yè)發(fā)展，提高保險資金支持基礎(chǔ)設(shè)施、養(yǎng)老等重點領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)的廣度和深度；規(guī)定保險公司除可以自行投資或委托保險資產(chǎn)管理公司投資外，也可以委托符合條件的證券公司、證券資產(chǎn)管理公司、證券投資基金管理公司等專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)開展受托保險資金投資業(yè)務(wù)；強(qiáng)化保險資金股票投資監(jiān)管，根據(jù)一般股票投資、重大股票投資和上市公司收購等不同情形實施差別監(jiān)管；明確建立風(fēng)險責(zé)任人制度，規(guī)定保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確保險資金運用業(yè)務(wù)的風(fēng)險責(zé)任人，將風(fēng)險責(zé)任落實到人；要求保險機(jī)構(gòu)對保險資金運用內(nèi)部控制情況進(jìn)行年度專項審計等。這些規(guī)定在更好地保障保險資金服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)同時，加強(qiáng)了對重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)管，也完善了對責(zé)任人員和外部約束機(jī)制的監(jiān)管，有利于保險資金運用守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。

    三是根據(jù)“放管服”要求，深入推進(jìn)保險資金運用改革。主要包括：改進(jìn)保險資金運用比例監(jiān)管，保監(jiān)會將根據(jù)資金運用實際情況，對保險資產(chǎn)的分類、品種以及相關(guān)比例等進(jìn)行調(diào)整；明確資產(chǎn)管理部門主要負(fù)責(zé)人的任職由事前核準(zhǔn)改為事后報告等；加強(qiáng)對委托人投資監(jiān)管，明確要求保險公司的首席投資官由分管投資的高級管理人員擔(dān)任等。

    修訂后的《管理辦法》共六章、七十八條，從總體框架看，一是明確保險資金運用形式，包括資金運用的范圍和模式；二是規(guī)范保險資金運用決策機(jī)制和運用流程；三是強(qiáng)化風(fēng)險管控機(jī)制，要求保險機(jī)構(gòu)健全公司治理和內(nèi)部控制，切實承擔(dān)各項管理職責(zé)和防范相關(guān)風(fēng)險；四是明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)對保險機(jī)構(gòu)和相關(guān)當(dāng)事人的違規(guī)責(zé)任追究?？傮w看，《管理辦法》體現(xiàn)了審慎監(jiān)管理念，順應(yīng)了保險資金運用實踐需求，為促進(jìn)保險資金運用穩(wěn)健發(fā)展和防范保險資金運用風(fēng)險提供了堅實基礎(chǔ)。

    賈飆表示，下一步，保監(jiān)會將以“穩(wěn)中求進(jìn)”為工作主基調(diào)，強(qiáng)化制度建設(shè)，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，精準(zhǔn)發(fā)力，切實防范化解風(fēng)險，提升保險資金服務(wù)保險主業(yè)和實體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效率。

    針對記者關(guān)心的中小型企業(yè)在另類、股票這方面的問題，賈飆表示，總體來看，過去的一年保險機(jī)構(gòu)總體上還是比較穩(wěn)健的，從資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)是能夠看出來的。整體上一個12%的權(quán)益投資倉位相對來講是一個比較穩(wěn)健的倉位。你剛才說的幾個大型保險機(jī)構(gòu)是上市公司，具體投資情況我們都能看到。中小型保險公司的投資總體上來講，應(yīng)該還是屬于穩(wěn)健的范疇，個別的公司由于一些原因，比如說負(fù)債的高成本以及公司治理的狀況等等諸多因素原因?qū)е驴赡艽嬖谝恍┘みM(jìn)投資的情況。我們對于這些少數(shù)公司一直密切跟蹤，并且也有相應(yīng)的監(jiān)管措施。我相信隨著我們強(qiáng)監(jiān)管、治亂象工作持續(xù)開展，激進(jìn)投資現(xiàn)象會很快得到糾正和扭轉(zhuǎn)。